Overwegende de huidige samenstelling van de schuldportefeuille van de Stad Oostende, bij Belfius Bank nv.
Gelet op de rentevoet.
Gelet op de alternatieve financieringstechnieken, voorgesteld door Belfius Bank nv, die inspelen op de huidige rentetoestand.
Gelet op het technisch voorstel en de indicatieve simulaties, met betrekking tot deze alternatieve financieringstechnieken, verstrekt door BelfiusBank nv, en die door het Stadsbestuur aandachtig werden doorgenomen en die nuttige informatie verschaft inzake het contractueel overeengekomen product.
Dat deze documenten het Stadsbestuur in staat stellen om alle informatie met betrekking tot dit product te begrijpen alsook de gevolgen die eruit kunnen voortvloeien; dat het Stadsbestuur deze gevolgen aanvaardt.
Overwegende dat de voorwaarden verbonden aan deze technieken slechts beperkt geldig blijven en er dus snel moet gehandeld worden.
Gelet op de huidige rentevoeten op de financiële markten en de huidige rentetoestand van 80 leningen Belfius Bank nv, met een openstaand saldo van respectievelijk 8.279.843,20 euro (tabel 1) en 13.806.040,85 euro (tabel 2) als bijlage toegevoegd wordt een schuldherschikking voorgesteld.
De 50 geselecteerde leningen van tabel 1 hebben momenteel een vaste rentevoet tussen 1,945% en 5,200% en een eindvervaldag tussen 2020 en eind 2028. Voorgesteld wordt om deze 50 leningen te hergroeperen tot één lening met een looptijd van 20 jaar en de techniek van vaste rentevoet toe te passen op deze lening. Indicatief zou de nieuwe rentevoet 2,55% bedragen op 03/04/2019.
Op de 30 geselecteerde leningen van tabel 2 lopen momenteel verschillende rentestructuren (Conditional Fix, Triple Floor Fixed Rate, Linair CMS Spread en Fixed Rate Structure). De huidige rentevoeten bedragen tussen de 3,608% en 5,190%. De geselecteerde leningen hebben een eindvervaldag tussen 2020 en 2025. Voorgesteld wordt om deze 30 leningen te hergroeperen tot één lening met een looptijd van 20 jaar en de techniek van vaste rentevoet toe te passen op deze lening. Na de operatie zou de nieuwe vaste rentevoet 2,36%, indicatief berekend op 03/04/2019, bedragen.
Hierdoor wordt voor de eerstvolgende jaren extra budgettaire ruimte gecreëerd. Door een lagere vaste rentevoet tot de eindvervaldag worden de intresten onder controle gehouden.
Verschillend met de nieuwe gemeenteboekhouding wordt de duur van de aan te gane leningen in BBC-boekhouding losgekoppeld van de economische levensduur van de onderliggende vaste activa. Het financieel evenwicht wordt in de Beheers- en Beleidscyclus verzekerd door de twee evenwichtsvoorwaarden voor het resultaat op kasbasis en de autofinancieringsmarge.
Decreet over Lokaal Bestuur van 22 december 2017.
Het Gemeentedecreet van 15 juli 2015.
Het besluit van de Vlaamse regering van 25 juni 2010 betreffende de beleids- en beheerscyclus van de gemeenten, de provincies en de openbare centra voor maatschappelijk welzijn.
De Gemeenteraad keurt eenparig het volgende besluit goed.
Groepeert de leningen (zie bijlage - tabel 1), ten bedrage van 8.279.843,20 euro, tot één lening met een looptijd van 20 jaar en past de techniek van 'vaste rentevoet' hierop toe.
Groepeert de leningen (zie bijlage - tabel 2), ten bedrage van 13.806.040,85 euro, tot één lening met een looptijd van 20 jaar en past de techniek van 'vaste rentevoet' hierop toe.
Verleent aan de Financieel directeur de machtiging om de definitieve rentevoorwaarden vast te leggen.
Gaat akkoord om de clausule inzake wederbeleggingsvergoeding aan te passen voor de toekomst als volgt: "Vervroegde terugbetalingen tijdens de duur van de structuur zijn niet toegelaten. Elke niet-contractueel voorziene verrichting tijdens de duur van de structuur wordt gelijkgesteld met een eenzijdige verbreking van het contract door het bestuur. In dat geval heeft Belfius Bank recht op een vergoeding gelijk aan haar reëel geleden financieel verlies".
Bezorgt een afschrift van deze beslissing aan Belfius Bank nv, ter attentie van Vincent Stuyck en aan de Financieel directeur.